Dois-je payer des impôts si je vends ma maison au Québec ? Guide complet 2025

1. Les règles fiscales à connaître pour 2025.

Au Québec, quand vous vendez une maison, l'impôt peut entrer en jeu. Mais pas toujours ! Tout dépend du type de maison et de votre situation. On parle surtout d'un impôt sur le "gain en capital".

Ce qui s’applique en 2025 :

• Taux d’inclusion du gain en capital : Si vous vendez une propriété (autre que votre résidence principale), seulement 50 % du gain en capital est imposable. Cela veut dire que la moitié du profit réalisé lors de la vente sera ajoutée à votre revenu imposable.

• Exonération de la résidence principale : Si la maison vendue est votre résidence principale, vous n’aurez généralement pas d’impôt à payer sur le gain en capital.

• Changement reporté : Le gouvernement avait prévu d’augmenter le taux d’inclusion à 66,67 % pour la portion des gains dépassant 250 000 $, mais ce changement est reporté à 2026. Pour 2025, le taux reste donc à 50 % pour tous.

• Incitatif aux entrepreneurs : Pour les entrepreneurs admissibles, un nouvel incitatif permet de réduire le taux d’inclusion à un tiers (33,33 %) sur une somme maximale à vie de 2 millions de dollars pour les entreprises admissibles. Cette limite augmentera progressivement jusqu’en 2029.

2. Qu’est-ce que le gain en capital ? Exemple facile

Imaginez que vous avez acheté une maison pour 200 000 etquevouslavendez300000et que vous la vendez 300 000etquevouslavendez300000. Vous avez réalisé un "gain" de 100 000 $. C'est ce qu'on appelle le gain en capital. Au Québec, vous ne payez pas d'impôt sur la totalité de ce gain, mais seulement sur la moitié (50 %).

Formule simple : Gain en capital = Prix de vente - Prix d'achat

Exemple concret :

• Prix de vente : 300 000 $

• Prix d'achat : 200 000 $

• Gain en capital : 100 000 $

• Montant imposable (50 %) : 50 000 $

L'impôt sera calculé sur ces 50 000 $. Le taux d'imposition dépendra de votre situation personnelle.

3. Résidence principale : l'exemption magique !

Bonne nouvelle ! Si la maison que vous vendez est votre "résidence principale", vous ne paierez probablement pas d'impôt sur le gain en capital. C'est un peu comme une exemption magique !

Conditions à respecter :

• Vous (ou votre famille) avez habité cette maison la plupart du temps.

• Vous ne pouvez désigner qu'une seule maison comme résidence principale par année.

Exemple : Vous avez acheté une maison à Montréal en 2010 et vous y avez vécu jusqu'en 2025. C'est votre résidence principale. Vous la vendez ? Pas d'impôt (normalement) !

4. Quand l'impôt s'applique : exemples concrets

Malheureusement, l'exemption ne s'applique pas à tout le monde. Voici des situations où vous devrez payer de l'impôt :

• Vous vendez votre chalet : Votre chalet à Tremblant n'est pas votre résidence principale. Vous devrez payer de l'impôt sur le gain en capital.

• Vous vendez un immeuble à logements : Vous avez un triplex à Québec et vous le vendez. C'est un immeuble locatif, donc impôt sur le gain.

• Vous héritez d'une maison : Votre grand-mère vous laisse sa maison à la campagne. Si vous ne l'habitez pas et que vous la vendez, vous paierez de l'impôt.

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5. Comment payer moins d'impôt : astuces de pro

Il existe des moyens légaux de réduire l'impôt que vous aurez à payer :

• Gardez vos factures de rénovation : Si vous avez refait la cuisine ou la salle de bain, ces travaux augmentent le "prix d'achat" de votre maison, ce qui diminue le gain en capital.

• Déduisez les frais de vente : Les frais de courtier, de notaire, etc., peuvent être déduits.

• Consultez un expert : Un fiscaliste peut vous aider à trouver toutes les déductions possibles.

• Utilisez vos pertes en capital : Si vous avez déjà vendu un bien à perte dans le passé, vous pouvez utiliser cette perte pour compenser un gain en capital et ainsi réduire l’impôt à paye

Exemple : Vous avez acheté une maison $200,000 et vous avez fait $50,000 de rénovations. Votre "prix d'achat" est maintenant de $250,000. Si vous la vendez $300,000 votre gain en capital sera de seulement $50,000 (et non $100,000).

6. Questions fréquentes (FAQ)

• Dois-je déclarer la vente de ma maison même si je ne paie pas d'impôt ? Oui, c'est obligatoire !

• J'ai loué une partie de ma maison. Est-ce que ça change quelque chose ? Oui, une partie du gain pourrait être imposable.

• J'ai transformé ma maison en logement locatif. Comment ça marche ? C'est plus compliqué. Consultez un expert !

7. Vendre sa maison : conseils pour réussir

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8. Conclusion

La fiscalité de la vente d'une maison au Québec peut sembler compliquée, mais avec les bonnes informations, vous pouvez prendre les meilleures décisions. N'hésitez pas à demander de l'aide à un expert !

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